• Мундариҷа

  • Иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар: Ҳама чизеро, ки шумо бояд донед
  • Иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар чист?
  • Манфиатҳои иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар
  • Талабот барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар
  • 1. Сармояи ҳадди ақал
  • 2. Сохтори ширкат
  • 3. Роҳбарият ва идоракунӣ
  • 4. Сиёсат ва тартибот
  • 5. Системаҳо ва идораҳо
  • Раванди гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар
  • 1. Ариза барои иҷозатнома
  • 2. Арзёбии дархост
  • 3. Иҷозатномаи иҷозатнома
  • Намунаҳои бонкҳо бо иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар
  • Jyske Bank Гибралтар
  • Хидматҳои молиявии IDT
  • Leumi Bank Private Gibraltar
  • хулоса

Иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар: Ҳама чизеро, ки шумо бояд донед

Гибралтар як юрисдиксияи молиявии торафт маъмул барои бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ мебошад. Сабаб оддӣ аст: Гибралтар муҳити устувори танзим, инфрасохтори босифат ва андозбандии судмандро пешниҳод мекунад. Агар шумо бонк ё муассисаи молиявӣ бошед, дар ҷустуҷӯи иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар, ин мақола барои шумост. Мо ҳама чизро шарҳ медиҳем, ки шумо дар бораи гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар донед.

Иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар чист?

Иҷозатномаи бонкии Гибралтар як иҷозаи қонунӣ мебошад, ки аз ҷониби Комиссияи Хадамоти молиявии Гибралтар (GFSC) ба бонк ё муассисаи молиявӣ барои пешбурди фаъолияти бонкӣ дар доираи салоҳияти Гибралтар дода мешавад. GFSC мақоми танзимкунандаи молиявии Гибралтар буда, барои назорат ва танзими фаъолияти молиявӣ дар қаламрави ин қаламрав масъул аст.

Манфиатҳои иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар як қатор бартариҳо мавҷуданд:

• Гибралтар як юрисдиксияи молиявии устувор ва хуб танзимшаванда буда, барои бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ муҳити бехатар ва амн фароҳам меорад.
• Гибралтар узви Иттиҳоди Аврупо аст, яъне бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ бо иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар метавонанд фаъолияти бонкиро дар саросари Иттиҳоди Аврупо анҷом диҳанд.
• Гибралтар андозбандии мусоидро барои бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ бо меъёри андози корпоративӣ ҳамагӣ 10% пешниҳод мекунад.
• Гибралтар дорои инфрасохтори босифат, бо пайвасти баландсуръати интернет, хадамоти босифати телекоммуникатсионӣ ва иншооти муосири офисӣ мебошад.

Талабот барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд ба талаботи муайян ҷавобгӯ бошед. Инҳоянд талаботи асосӣ:

1. Сармояи ҳадди ақал

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд ҳадди ақали сармояи 4 миллион евро дошта бошед. Ин сармоя бояд дар шакли пули нақд ё дороиҳои пардохтпазир нигоҳ дошта шавад.

2. Сохтори ширкат

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд сохтори мувофиқи тиҷорат дошта бошед. Ин маънои онро дорад, ки шумо бояд як ширкати дар Гибралтар ҷойгиршуда дошта бошед ё филиали як ширкати хориҷӣ бошед.

3. Роҳбарият ва идоракунӣ

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд роҳнамоӣ ва идоракунии дуруст дошта бошед. Ин маънои онро дорад, ки шумо бояд директорон ва афсарони ботаҷриба ва соҳибихтисос дошта бошед, то тиҷоратро пеш баранд.

4. Сиёсат ва тартибот

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд сиёсат ва расмиёти мувофиқ дошта бошед. Ин маънои онро дорад, ки шумо бояд сиёсат ва расмиёти идоракунии хавфҳо, риояи меъёрҳо, мубориза бо шустушӯи пул ва маблағгузории терроризм ва ҳифзи истеъмолкунандагон дошта бошед.

5. Системаҳо ва идораҳо

Барои гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар шумо бояд системаҳо ва назорати мувофиқ дошта бошед. Ин маънои онро дорад, ки шумо бояд системаҳо ва назоратро барои идоракунии хавфҳо, риояи меъёрҳо, мубориза бо шустушӯи даромадҳои пулӣ ва маблағгузории терроризм ва ҳифзи истеъмолкунандагон дошта бошед.

Раванди гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар

Раванди гирифтани иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар як раванди сахтгир ва серталаб аст. Инҳоянд қадамҳои асосӣ:

1. Ариза барои иҷозатнома

Қадами аввал ин пешниҳоди аризаи иҷозатнома ба GFSC мебошад. Ариза бояд маълумоти муфассалро дар бораи бизнес, аз ҷумла сохтор, идоракунӣ, сиёсат ва расмиёти он, системаҳо ва назорат ва нақшаи бизнес дар бар гирад.

2. Арзёбии дархост

GFSC аризаро баҳо медиҳад, то боварӣ ҳосил кунад, ки ширкат ба талаботи қоидаҳои молиявии Гибралтар мувофиқат мекунад. Ин метавонад чанд моҳ тӯл кашад ва метавонад мусоҳибаҳоро бо роҳбарони ширкат дар бар гирад.

3. Иҷозатномаи иҷозатнома

Агар GFSC қаноатманд бошад, ки тиҷорат ба талаботи қоидаҳои молиявии Гибралтар мувофиқат мекунад, онҳо иҷозатномаи бонкиро иҷозат медиҳанд. Пас аз он ширкат бояд барои нигоҳ доштани иҷозатномаи бонкии худ дар Гибралтар ҳаққи литсензияи солона пардохт кунад.

Намунаҳои бонкҳо бо иҷозатномаи бонкӣ дар Гибралтар

Дар Гибралтар якчанд бонкҳо мавҷуданд, ки иҷозатномаи бонкӣ доранд. Инҳоянд чанд мисол:

Jyske Bank Гибралтар

Jyske Bank Gibraltar як фаръии Jyske Bank, як бонки Дания мебошад. Jyske Bank Гибралтар ба мизоҷони худ хидматҳои бонкии хусусӣ ва тиҷоратӣ пешниҳод мекунад.

Хидматҳои молиявии IDT

IDT Financial Services як бонки электронӣ мебошад, ки ба мизоҷони худ хидматҳои пардохт ва интиқоли пулро пешниҳод мекунад. IDT Financial Services як фаръии IDT Corporation, як ширкати телекоммуникатсионӣ дар Иёлоти Муттаҳида мебошад.

Leumi Bank Private Gibraltar

Leumi Private Bank Gibraltar як фаръии Bank Leumi, як бонки исроилӣ аст. Leumi Private Bank Gibraltar ба мизоҷони худ хидматҳои хусусии бонкиро пешниҳод мекунад.

хулоса

Гибралтар гирифтани иҷозатномаи бонкӣ метавонад як раванди сахтгир ва серталаб бошад, аммо фоидаҳо барои бонкҳо ва муассисаҳои молиявӣ зиёданд. Гибралтар муҳити устувори танзим, инфрасохтори босифат ва андозбандии судмандро пешниҳод мекунад. Агар шумо бонк ё муассисаи молиявӣ бошед, ки дар Гибралтар литсензияи бонкиро талаб мекунад, боварӣ ҳосил кунед, ки шумо ба талаботи қоидаҳои молиявии Гибралтар ҷавобгӯ ҳастед ва раванди иҷозатномадиҳиро ба таври қатъӣ риоя кунед.