Намудҳои гуногуни иҷозатномаҳои молиявиро дар Иёлоти Муттаҳида фаҳмед

Иёлоти Муттаҳида дорои системаи хеле мураккаби иҷозатномадиҳии молиявӣ мебошад, ки фаъолияти ширкатҳо ва шахсони алоҳидаеро, ки дар Иёлоти Муттаҳида ба фаъолияти молиявӣ машғуланд, танзим мекунад. Дар Иёлоти Муттаҳида якчанд намуди иҷозатномаҳои молиявӣ мавҷуданд, ки аз ҷониби мақомоти федералӣ ва иёлот танзим карда мешаванд.

Аввалин литсензияи молиявӣ иҷозатномаи брокер дар Иёлоти Муттаҳида мебошад. Ин иҷозатнома аз ҷониби Комиссияи коғазҳои қиматнок ва биржа (SEC) дар Иёлоти Муттаҳида дода мешавад ва ба брокерҳои коғазҳои қиматнок имкон медиҳад, ки коғазҳои қиматнок ва вомбаргҳоро дар биржаҳои фондӣ дар Иёлоти Муттаҳида савдо кунанд.

Иҷозатномаи дуюми молиявӣ иҷозатномаи брокери ипотека дар Иёлоти Муттаҳида мебошад. Ин иҷозатнома аз ҷониби Бюрои ҳифзи молиявии истеъмолкунандагон (BCFP) дода мешавад ва ба брокерҳои ипотека имкон медиҳад, ки дар бораи ипотека барои шахсони воқеӣ ва тиҷоратӣ дар Иёлоти Муттаҳида гуфтушунид кунанд.

Литсензияи сеюми молиявӣ иҷозатномаи брокери суғурта дар Иёлоти Муттаҳида мебошад. Ин иҷозатнома аз ҷониби мақомоти суғуртаи давлатӣ дода мешавад ва ба брокерҳои суғурта имкон медиҳад, ки полисҳои суғурта барои шахсони воқеӣ ва тиҷоратӣ дар Иёлоти Муттаҳида гуфтушунид кунанд.

Иҷозатномаи чоруми молиявӣ иҷозатномаи брокери сармоягузорӣ дар Иёлоти Муттаҳида мебошад. Ин литсензия аз ҷониби Мақомоти танзимкунандаи саноати молиявӣ (FINRA) дода мешавад ва ба дилерҳои сармоягузорӣ имкон медиҳад, ки саҳмияҳо, вомбаргҳо, фондҳои муштарак ва дигар маҳсулоти молиявиро дар Иёлоти Муттаҳида савдо кунанд.

Ниҳоят, литсензияи панҷуми молиявӣ иҷозатномаи мушовири сармоягузорӣ дар Иёлоти Муттаҳида мебошад. Ин литсензия аз ҷониби SEC дода мешавад ва ба мушовирони сармоягузорӣ имкон медиҳад, ки ба шахсони воқеӣ ва тиҷоратӣ дар Иёлоти Муттаҳида маслиҳатҳои молиявӣ ва хидмат расонанд.

Хулоса, Иёлоти Муттаҳида дорои системаи хеле мураккаби иҷозатномадиҳии молиявӣ мебошад, ки фаъолияти ширкатҳо ва шахсони алоҳидаро, ки дар Иёлоти Муттаҳида ба фаъолияти молиявӣ машғуланд, танзим мекунад. Намудҳои асосии иҷозатномаҳои молиявӣ литсензияи дилери коғазҳои қиматноки Иёлоти Муттаҳида, Иҷозатномаи брокери ипотекаи Иёлоти Муттаҳида, иҷозатномаи брокери суғуртаи Иёлоти Муттаҳида, иҷозатномаи брокери сармоягузорӣ ва иҷозатномаи мушовири сармоягузорӣ дар Иёлоти Муттаҳида мебошанд.

Чӣ тавр гирифтани иҷозатномаи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида

Дар Иёлоти Муттаҳида, гирифтани иҷозатномаи молиявӣ як қадами муҳим барои мутахассисоне мебошад, ки мехоҳанд дар бахши молиявии Иёлоти Муттаҳида кор кунанд. Иҷозатнома аз ҷониби мақомоти танзимкунандаи молиявии Иёлоти Муттаҳида, Комиссияи коғазҳои қиматнок ва биржа (SEC) дар Иёлоти Муттаҳида дода мешавад. Барои гирифтани иҷозатномаи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида, довталабон бояд ба як қатор меъёрҳо ва расмиёти Иёлоти Муттаҳида ҷавобгӯ бошанд.

Аввалан, довталабон бояд ба талаботи таҳсилот ва таҷрибаи ИМА ҷавобгӯ бошанд. Довталабон бояд дараҷаи коллеҷ ё дараҷаи баъдидипломӣ дар соҳаи молияи ИМА, аз қабили муҳосибӣ, молияи ИМА, иқтисод ё идоракунии сармоягузории ИМА дошта бошанд. Номзадҳо инчунин бояд на камтар аз ду сол таҷрибаи дахлдор дар соҳаи молиявии Иёлоти Муттаҳида дошта бошанд.

Баъдан, довталабон бояд имтиҳони литсензияро дар Иёлоти Муттаҳида супоранд. Имтиҳонҳо одатан аз ҷониби Ташкилоти коғазҳои қиматноки амрикоӣ (FINRA) дар Иёлоти Муттаҳида гузаронида мешаванд. Имтиҳонҳо барои арзёбии дониш ва малакаи номзадҳо оид ба маҳсулоти молиявии ИМА, қоидаҳои ИМА ва амалияи тиҷорат пешбинӣ шудаанд.

Дар ниҳоят, довталабон бояд аризаи иҷозатномаро ба SEC дар Иёлоти Муттаҳида пешниҳод кунанд. Ариза бояд маълумоти муфассалро дар бораи номзад дар Иёлоти Муттаҳида, аз ҷумла таҷриба ва тахассуси онҳо дар Иёлоти Муттаҳида дар бар гирад. SEC аризаро баррасӣ мекунад ва муайян мекунад, ки оё довталаб барои гирифтани иҷозатнома дар Иёлоти Муттаҳида мувофиқ аст.

Пас аз тасдиқи ариза дар Иёлоти Муттаҳида, номзад иҷозатномаи молиявӣ мегирад ва метавонад дар соҳаи молияи Иёлоти Муттаҳида ба кор оғоз кунад.

Афзалиятҳо ва нуқсонҳои намудҳои гуногуни литсензияҳои молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида кадомҳоянд

Талаботи танзимкунанда барои гирифтани иҷозатномаи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида кадомҳоянд

Дар Иёлоти Муттаҳида, талаботҳои танзимкунанда барои гирифтани иҷозатномаи молиявӣ вобаста ба иёлот ва намуди иҷозатнома дар Иёлоти Муттаҳида фарқ мекунанд. Дар маҷмӯъ, довталабон бояд ба таҳсилот, таҷриба ва талаботи таҳсилоти давомдор ҷавобгӯ бошанд.

Талаботи таҳсил метавонад дараҷаҳои коллеҷ, сертификатҳо ё курсҳои махсуси ИМА-ро дар бар гирад. Талаботи таҷриба метавонад мансабҳои баланд дар соҳаи молиявӣ ё вазифаҳои машваратии молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳидаро дар бар гирад. Талаботи давомдори таҳсил метавонад курсҳои мушаххас ва имтиҳонҳои муқаррариро дар Иёлоти Муттаҳида дар бар гирад.

Довталабон инчунин бояд ба санҷиши маълумот ва ҳисоботи молиявии шахсӣ дар Иёлоти Муттаҳида ҷавобгӯ бошанд. Довталабон инчунин бояд имтиҳони литсензияро супоранд ва суғуртаи масъулияти касбиро дар Иёлоти Муттаҳида гиранд.

Талаботи танзимкунанда барои гирифтани литсензияи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида сахт аст ва аз рӯи иёлот ва намуди иҷозатнома метавонанд фарқ кунанд. Довталабони ИМА бояд ба таҳсилот, таҷриба ва талаботҳои таҳсилоти давомдор, инчунин санҷиши маълумот дар ИМА ва ба талаботи ҳисоботи молиявии шахсӣ ҷавобгӯ бошанд. Довталабон инчунин бояд имтиҳони литсензияро супоранд ва суғуртаи масъулияти касбиро дар Иёлоти Муттаҳида гиранд.

Хароҷоти марбут ба гирифтани иҷозатномаи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида чӣ гуна аст

Хароҷоти марбут ба гирифтани литсензияи молиявӣ дар Иёлоти Муттаҳида вобаста ба намуди иҷозатнома ва намуди ташкилот фарқ мекунад. Иҷозатномаҳои маъмултарини Иёлоти Муттаҳида Иҷозатномаи дилери коғазҳои қиматноки Иёлоти Муттаҳида, Иҷозатномаҳои брокер-дилери Иёлоти Муттаҳида ва Иҷозатномаҳои Мушовири сармоягузории Иёлоти Муттаҳида мебошанд. Хароҷоти марбут ба ин литсензияҳо метавонанд ҳаққи довталабӣ, ҳаққи омӯзиш, ҳаққи санҷиш ва пардохтҳои солонаи иҷозатномаро дар бар гиранд. Пардохти дархост метавонад вобаста аз намуди иҷозатнома ва намуди субъект дар Иёлоти Муттаҳида аз 50 то 200 доллар бошад. Хароҷоти омӯзиш дар Иёлоти Муттаҳида метавонад аз чандсад то якчанд ҳазор доллар бошад. Пардохти санҷиш метавонад аз 60 то 200 доллар бошад. Пардохти солонаи иҷозатнома метавонад дар Иёлоти Муттаҳида аз чандсад то якчанд ҳазор доллар бошад.